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NUESTRAS SOLUCIONES DE INVERSIÓN
Ofrecer los clientes privados el peritajedesarrollado con éxito ante los inversoresinstitucionales
La Francesa AM Gestión Privada le permiteacceder a los conocimientos técnicos delgrupo beneficiándose al mismo tiempo de unarelación privilegiada con su consejero. Elperitaje de una sociedad de gestiónindependiente adosada un grupo sólidoestá a su alcance.
Con 53 mil millones de euros de activos bajogestión al 31/12/2015, la Francesa estápresente sobre tods las clases de activos yposee una experiencia profunda sobre unamplio grupo de expertos de conocimientos técnicos con una oferta de serviciosinnovadores. Soluciones completas que se basan en las distintas soluciones de inversión,en particular, mobiliarias, inmobiliarias así como en productos de diversificación.
Las seis etapas de la planificación financiera
1. Establecimiento y definición de la relacióncliente-aconsejar
A su primer encuentro con su consejero MD,obtendrá información sobre nuestros servicios,sobre lo que puede esperar del proceso deplanificación financiera, sobre el método deremuneración de los consejeros MD así comosobre nuestros gastos y honorarios. Y suconsejero MD determinará también cómo susdecisiones de colocación y demás se tomarány a qué frecuencia se encontrará.2. Recopilación de información y debate sobrelos objetivos y objetivos
Se le pedirá reunir alguna informaciónpersonal y el conjunto de su informaciónfinanciera con el fin de ayudar a su consejeroMD a comprender su situación. El análisis desus movimientos de tesorería, su valor neto,sus policías de seguro y de sus otros datosfinancieros permitirá discutir con plenoconocimiento de sus objetivos y objetivos, desu tolerancia al riesgo y su horizonte temporal.3. Análisis de su situación financiera global
Cuando haya formulado sus objetivos yobjetivos financieros, su consejero MDprocederá a un análisis profundo de susfinanzas. Basándose en herramientasvanguardistas y otros recursos, este análisisdemostrará si sus objetivos y objetivos sonrealistas y si es posible alcanzarlos en lascircunstancias actuales. Este análisisdeterminará también si sería útil consultarotros especialistas de MD, en particular, unconsejero, Sucesiones y fiducias, o unconsejero en seguro MD.4. Debate sobre el plan con su consejero MD
Su consejero MD elaborará para ustedes unplan financiero en el cual formularárecomendaciones. Discutirá a continuacióncon ustedes con el fin de bien hacérlelo incluir.Si el plan prevé la intervención de otrosespecialistas de MD, éstos presentarán laparte del plan correspondiendo a suscompetencias. El plan financiero puede exigirque cambiaba sus prácticas o reflexionabasobre la posibilidad de recurrir a nuevosservicios o estrategias. Su consejero MDtendrá en cuenta sus preocupaciones, cuando proceda, y revisará sus recomendaciones.5. Aplicación del plan
Después de la aceptación de lasrecomendaciones, el plan debe aplicarse. Suconsejero MD le ayudará a establecer el ordende prioridad de las tareas a realizar, llenar losdocumentos pertinentes y a coordinar losencuentros con los otros especialistas de MD.6. Vigilancia de la ejecución del plan
La planificación financiera es un procesocontinuo. Y su consejero MD estableceráconjuntamente la frecuencia de sus futurosencuentros de revisión y evaluación de losprogresos realizados. Estos encuentrosperiódicos permitirán detectar todo cambio ensu situación o en sus objetivos que exigecambios correspondientes a su planfinanciero.
El ahorro y el seguro
El Seguro sobre Ahorro(1) le garantiza más que la única transmisiónde su ahorro: le da la certeza de asegurar elfuturo inmediato de sus prójimos.
Para solamente 27€ al año(2), Caisse d'Epargne garantiza el importe desu ahorro (3). En caso de muerte accidental(4), Caisse d'Epargne transfiere a losbeneficiarios de su seguro: un capital igual alahorro constituido a Caisse d'Epargne, la víspera de su accidente sobre el conjunto de los productos de ahorro seleccionables tenidos(5)
ETle ascendente de los pagos programados la víspera del accidente dentro del límite de unimporte equivalente a un año de pago.
Para consultar las Condiciones Generales desu Contrato Seguro sobre Ahorro
Otros servicios
Recepción tiempo libre ATL
Agencia Inmobiliaria
Social
Agencia local para el empleo ALECPAS
Departamento Natural y Bosque (DNF)
Plan de cohesión social PCS
Policía
Servicio de inserción professionnelleADMR(Ayuda a domicilio en el Medio Rural)
Medio ambiente y naturaleza